Story Transcript
30.11.2020
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
2.27%
De la inceputul anului:
-7.42%
In ultimul an:
-6.54%
In ultimii 3 ani:
12.50 12.25
#N/A
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-6.10%
11.75
Top Detineri* Emitent
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de piata monetara
10.7%
11.00
Tip instrument
1
DWS Vorsorge Geldmarkt LC
2
DWS Institutional Pension Floating Yield I
Fond de obligatiuni
10.3%
3
DWS Institutional Pension Flex Yield
Fond de obligatiuni
10.3%
4
DWS Institutional Pension Vario Yield
Fond de obligatiuni
10.3%
10.50
5
DWS Euro Money Market Fund
Fond de piata monetara
8.9%
10.25
6
DWS Institutional ESG EUR Money Marke
Fond de piata monetara
8.8%
7
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
Fond de indici
4.6%
8
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
4.3%
9
DWS Vermögensbildungsfonds I ID
Fond de actiuni
2.3%
10
DWS Akkumula ID
Fond de actiuni
2.3%
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Sector
Instrumente piata monetara 31.0%
% in portofoliu
1
Fonduri de obligatiuni
30.9%
2
Fonduri de piata monetara
28.5%
3
Fonduri de actiuni
25.0%
4
Fonduri de indici
13.1%
5
Numerar si alte active
2.5%
Fonduri de investitii 68.9%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
11/30/2020
31.10.2020
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
-0.78%
De la inceputul anului:
-9.48%
In ultimul an:
-6.13%
In ultimii 3 ani:
12.50 12.25
#N/A
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-8.18%
11.75
Top Detineri* Emitent
11.50 Tip instrument
% in portofoliu
11.25 11.00
1
DWS Euro Money Market Fund
Fond de piata monetara
11.3%
2
DWS Institutional ESG EUR Money Marke
Fond de piata monetara
11.3%
3
DWS Vorsorge Geldmarkt LC
Fond de piata monetara
10.9%
4
DWS Institutional Pension Floating Yield I
Fond de obligatiuni
10.4%
10.50
5
DWS Institutional Pension Flex Yield
Fond de obligatiuni
10.4%
10.25
6
DWS Institutional Pension Vario Yield
Fond de obligatiuni
10.4%
7
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
Fond de indici
3.6%
8
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
3.4%
9
DWS Vermögensbildungsfonds I ID
Fond de actiuni
2.0%
10
DWS Akkumula ID
Fond de actiuni
2.0%
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Sector
Instrumente piata monetara 37.6%
% in portofoliu
1
Fonduri de piata monetara
33.4%
2
Fonduri de obligatiuni
31.3%
3
Fonduri de actiuni
20.9%
4
Fonduri de indici
10.2%
5
Numerar si alte active
4.2%
Fonduri de investitii 62.4%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
10/30/2020
30.09.2020
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
-0.96%
De la inceputul anului:
-8.77%
In ultimul an:
-5.13%
In ultimii 3 ani:
12.50 12.25
#N/A
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-7.47%
11.75
Top Detineri* Emitent
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de obligatiuni
12.5%
11.00
Tip instrument
1
DWS Institutional ESG EUR Money Marke
2
DWS Euro Money Market Fund
Fond de piata monetara
12.5%
3
DWS Vorsorge Geldmarkt LC
Fond de piata monetara
10.5%
4
DWS Institutional Pension Floating Yield I
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
10.1%
10.50
5
DWS Institutional Pension Flex Yield
Fond de obligatiuni
10.1%
10.25
6
DWS Institutional Pension Vario Yield
Fond de obligatiuni
10.1%
7
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
Fond de indici
3.1%
8
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
3.0%
9
DWS Vermögensbildungsfonds I ID
Fond de actiuni
1.6%
10
DWS Akkumula ID
Fond de actiuni
1.6%
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Sector
Instrumente piata monetara 42.1%
% in portofoliu
1
Fonduri de piata monetara
35.6%
2
Fonduri de obligatiuni
30.4%
3
Fonduri de actiuni
18.6%
4
Fonduri de indici
9.0%
5
Numerar si alte active
6.5%
Fonduri de investitii 57.9%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
9/30/2020
31.08.2020
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
1.43%
De la inceputul anului:
-7.88%
In ultimul an:
-3.50%
In ultimii 3 ani:
12.50 12.25
#N/A
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-6.57%
11.75
Top Detineri* Emitent
11.50 Tip instrument
% in portofoliu
11.25 11.00
1
DWS Institutional ESG EUR Money Marke
Fond de obligatiuni
10.90%
2
DWS Institutional Pension Flex Yield
Fond de obligatiuni
10.90%
3
DWS Institutional Pension Floating Yield I
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
10.90%
4
DWS Euro Money Market Fund
Fond de piata monetara
10.90%
10.50
5
DWS Institutional Pension Vario Yield
Fond de obligatiuni
10.50%
10.25
6
DWS Vorsorge Geldmarkt LC
Fond de piata monetara
10.50%
7
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
Fond de indici
4.30%
8
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
4.00%
9
DWS Akkumula ID
Fond de actiuni
2.10%
10
DWS Vermögensbildungsfonds I ID
Fond de actiuni
2.10%
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Sector Instrumente piata monetara 22.0%
% in portofoliu
1
Fonduri de obligatiuni
43.10%
2
Fonduri de actiuni
22.80%
3
Fonduri de piata monetara
21.40%
4
Fonduri de indici
12.10%
5
Numerar si alte active
6
0.60%
0
0.00%
Fonduri de investitii 78.0%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
31.08.2020
31.07.2020
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
-0.25%
De la inceputul anului:
-9.18%
In ultimul an:
-6.93%
In ultimii 3 ani:
12.50 12.25
#N/A
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-7.89%
11.75
Top Detineri* Emitent
11.50 Tip instrument
% in portofoliu
11.25 11.00
1
DWS Institutional Pension Flex Yield
Fond de obligatiuni
12.00%
2
DWS Institutional Pension Vario Yield
Fond de obligatiuni
12.00%
3
DWS Vorsorge Geldmarkt LC
Fond de piata monetara
12.00%
4
DWS Institutional ESG EUR Money Marke
5
DWS Euro Money Market Fund
6
DWS Institutional Pension Floating Yield I
7
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
8
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
9
DWS Akkumula ID
10
DWS Vermögensbildungsfonds I ID
Fond de actiuni
1.60%
10.75
Fond de obligatiuni
11.90%
10.50
Fond de piata monetara
11.90%
10.25
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
11.90%
Fond de indici
3.20%
Fond de indici
3.00%
Fond de actiuni
1.60%
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Sector Instrumente piata monetara 26.4%
% in portofoliu
1
Fonduri de obligatiuni
35.80%
2
Fonduri de piata monetara
23.90%
3
Fonduri de actiuni
16.90%
4
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
11.90%
5
Fonduri de indici
9.10%
6
Numerar si alte active
2.50%
Fonduri de investitii 73.7%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
31.07.2020
30.06.2020
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
0.03%
De la inceputul anului:
-8.95%
In ultimul an:
-4.84%
In ultimii 3 ani:
12.50 12.25
#N/A
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-7.65%
11.75
Top Detineri* Emitent 1
DWS Institutional ESG EUR Money Marke
2
DWS Euro Money Market Fund
3
DWS Institutional Pension Vario Yield
4
DWS Institutional Pension Flex Yield
5
DWS Vorsorge Geldmarkt LC
6
DWS Institutional Pension Floating Yield I
7 8 9 10
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de obligatiuni
15.80%
11.00
Fond de piata monetara
15.80%
Fond de obligatiuni
13.00%
Tip instrument
10.75
Fond de obligatiuni
13.00%
10.50
Fond de piata monetara
13.00%
10.25
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
13.00%
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
Fond de indici
1.30%
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
1.30%
DWS Akkumula ID
Fond de actiuni
0.70%
DWS Vermögensbildungsfonds I ID
Fond de actiuni
0.70%
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Sector Instrumente piata monetara 34.0%
% in portofoliu
1
Fonduri de obligatiuni
41.80%
2
Fonduri de piata monetara
28.80%
3
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
13.00%
4
Fonduri de actiuni
7.50%
5
Fonduri de indici
3.90%
6
Numerar si alte active
5.20%
Fonduri de investitii 66.1%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
30.06.2020
31.05.2020
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
-0.11%
De la inceputul anului:
-8.98%
In ultimul an:
-3.22%
In ultimii 3 ani:
12.50 12.25
#N/A
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-7.68%
11.75
Top Detineri* Emitent 1
DWS Institutional ESG EUR Money Marke
2
DWS Euro Money Market Fund
3
DWS Institutional Pension Vario Yield
4
DWS Institutional Pension Floating Yield I
5
DWS Institutional Pension Flex Yield
6
DWS Vorsorge Geldmarkt LC
7 8 9 10
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de obligatiuni
15.80%
11.00
Fond de piata monetara
15.80%
Tip instrument
10.75
Fond de obligatiuni
13.00%
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
13.00%
10.50
Fond de obligatiuni
12.90%
10.25
Fond de piata monetara
12.90%
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
Fond de indici
1.30%
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
1.30%
DWS Akkumula ID
Fond de actiuni
0.70%
DWS Vermögensbildungsfonds I ID
Fond de actiuni
0.70%
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Sector
Instrumente piata monetara 36.5%
% in portofoliu
1
Fonduri de obligatiuni
41.70%
2
Fonduri de piata monetara
28.70%
3
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
13.00%
4
Fonduri de actiuni
5.00%
5
Fonduri de indici
3.80%
6
Numerar si alte active
7.80%
Fonduri de investitii 63.5%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
29.05.2020
30.04.2020
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
0.30%
De la inceputul anului:
-8.88%
In ultimul an:
-6.37%
In ultimii 3 ani:
12.50 12.25
#N/A
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-7.58%
11.75
Top Detineri* Emitent
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de obligatiuni
18.80%
11.00
Fond de piata monetara
18.80%
Fond de obligatiuni
12.80%
Tip instrument
1
DWS Institutional ESG EUR Money Marke
2
DWS Euro Money Market Fund
3
DWS Institutional Pension Vario Yield
4
DWS Institutional Pension Flex Yield
5
DWS Vorsorge Geldmarkt LC
6
DWS Institutional Pension Floating Yield I
7
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
8
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
9
DWS Vermögensbildungsfonds I ID
10
DWS Akkumula ID
Fond de actiuni
0.30%
10.75
Fond de obligatiuni
12.80%
10.50
Fond de piata monetara
12.80%
10.25
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
12.80%
Fond de indici
0.60%
Fond de indici
0.50%
Fond de actiuni
0.30%
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Sector
Instrumente piata monetara 38.2%
% in portofoliu
1
Fonduri de obligatiuni
44.50%
2
Fonduri de piata monetara
31.70%
3
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
12.80%
4
Fonduri de actiuni
2.90%
5
Fonduri de indici
1.60%
6
Numerar si alte active
6.50%
Fonduri de investitii 61.8%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
30.04.2020
31.03.2020
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
-4.58%
De la inceputul anului:
-9.15%
In ultimul an:
-4.63%
In ultimii 3 ani:
12.50 12.25
#N/A
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-7.86%
11.75
Top Detineri* Emitent 1
DWS Institutional ESG EUR Money Marke
2
DWS Euro Money Market Fund
3
DWS Institutional Pension Vario Yield
4
DWS Institutional Pension Flex Yield
5
DWS Vorsorge Geldmarkt LC
6
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de obligatiuni
18.80%
11.00
Fond de piata monetara
18.80%
Fond de obligatiuni
12.80%
Tip instrument
10.75
Fond de obligatiuni
12.80%
10.50
Fond de piata monetara
12.80%
10.25
DWS Institutional Pension Floating Yield I
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
12.80%
7
Morgan Stanley Inv.- Global Opportunity F
Fond de actiuni
0.50%
8
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
Fond de indici
0.50%
9
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
0.50%
10
Threadneedle (Lux) - Global Focus AU EU
Fond de actiuni
0.50%
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Sector
Instrumente piata monetara 36.5%
% in portofoliu
1
Fonduri de obligatiuni
44.40%
2
Fonduri de piata monetara
31.60%
3
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
12.80%
4
Fonduri de actiuni
5.00%
5
Fonduri de indici
1.40%
6
Numerar si alte active
4.90%
Fonduri de investitii 63.5%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
31.03.2020
29.02.2020
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
-5.79%
De la inceputul anului:
-4.79%
In ultimul an:
0.88%
In ultimii 3 ani:
#N/A
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-3.43%
11.75
12.50
12.25
Top Detineri* Emitent
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de obligatiuni
12.50%
11.00
Fond de piata monetara
12.50%
Fond de indici
6.90%
Tip instrument
1
DWS Institutional ESG EUR Money Marke
2
DWS Euro Money Market Fund
3
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
4
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
5.00%
10.50
5
Morgan Stanley Inv.- Global Opportunity F
Fond de actiuni
3.60%
10.25
6
Threadneedle (Lux) - Global Focus AU EU
Fond de actiuni
3.50%
7
DWS Akkumula ID
Fond de actiuni
3.40%
8
DWS Vermögensbildungsfonds I ID
Fond de actiuni
3.40%
9
Vontobel Fund-mtx Sustainable Em.Mk.Le
Fond de actiuni
2.80%
10
DWS Institutional Pension Vario Yield
Fond de obligatiuni
2.10%
10
Xtrackers MSCI World Minimum Vol. UCIT
Fond de indici
2.10%
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Sector Instrumente piata monetara 18.8%
% in portofoliu
1
Fonduri de actiuni
47.40%
2
Fonduri de indici
16.90%
3
Fonduri de obligatiuni
15.70%
4
Fonduri de piata monetara
14.60%
5
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
1.10%
6
Numerar si alte active
4.20%
Fonduri de investitii 81.2%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
28.02.2020
31.12.2019
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
0.96%
De la inceputul anului:
7.83%
In ultimul an:
7.83%
In ultimii 3 ani:
#N/A
12.50 12.25
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
1.43%
11.75
Top Detineri*
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de indici
9.90%
11.00
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
9.30%
3
Xtrackers MSCI World Minimum Vol. UCIT
Fond de indici
5.20%
4
DWS Vermögensbildungsfonds I ID
Fond de actiuni
4.10%
10.50
5
DWS US Growth
Fond de actiuni
3.80%
10.25
6
Morgan Stanley Inv.- Global Opportunity F
Fond de actiuni
3.60%
7
DWS Akkumula ID
Fond de actiuni
3.40%
8
Threadneedle (Lux) - Global Focus AU EU
Fond de actiuni
3.10%
9
DWS Institutional ESG Euro Money Marke
Fond de obligatiuni
3.00%
10
DWS Institutional Pension Vario Yield
Fond de obligatiuni
3.00%
10
DWS Euro Reserve LC
Fond de obligatiuni
3.00%
10
DWS Institutional Pension Flex Yield
Fond de obligatiuni
3.00%
10
DWS Euro Money Market Fund
Fond de piata monetara
3.00%
10
DWS Institutional Pension Floating Yield I
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
3.00%
Emitent
Tip instrument
1
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
2
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Instrumente piata monetara 4.8%
Sector
% in portofoliu
1
Fonduri de actiuni
47.40%
2
Fonduri de indici
32.80%
3
Fonduri de obligatiuni
12.00%
4
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
3.00%
5
Fonduri de piata monetara
3.00%
6
Numerar si alte active
1.80%
Fonduri de investitii 95.2%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
30.12.2019
30.11.2019
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
2.72%
De la inceputul anului:
6.80%
In ultimul an:
4.75%
In ultimii 3 ani:
#N/A
12.50
12.25
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
0.47%
11.75
Top Detineri*
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de indici
8.70%
11.00
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
8.20%
3
Xtrackers MSCI World Minimum Vol. UCIT
Fond de indici
4.50%
4
DWS Euro Reserve LC
Fond de obligatiuni
4.40%
10.50
5
DWS Institutional Pension Vario Yield
Fond de obligatiuni
4.40%
10.25
6
DWS Institutional ESG Euro Money Marke
Fond de obligatiuni
4.40%
7
DWS Institutional Pension Flex Yield
Fond de obligatiuni
4.40%
8
DWS Euro Money Market Fund
9
DWS Institutional Pension Floating Yield I
10
DWS Vermögensbildungsfonds I ID
Emitent
Tip instrument
1
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
2
Fond de piata monetara
4.40%
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
4.40%
Fond de actiuni
3.60%
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Instrumente piata monetara 6.2%
Sector
% in portofoliu
1
Fonduri de actiuni
43.00%
2
Fonduri de indici
28.70%
3
Fonduri de obligatiuni
17.60%
4
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
4.40%
5
Fonduri de piata monetara
4.40%
6
Numerar si alte active
1.80%
Fonduri de investitii 93.8%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
29.11.2019
31.10.2019
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
0.28%
De la inceputul anului:
3.98%
In ultimul an:
2.22%
In ultimii 3 ani:
#N/A
12.50
12.25
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-2.19%
11.75
Top Detineri*
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de indici
7.50%
11.00
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
7.10%
3
DWS Institutional Pension Flex Yield
Fond de obligatiuni
6.20%
4
DWS Institutional Pension Vario Yield
Fond de obligatiuni
6.20%
10.50
5
DWS Euro Reserve LC
Fond de obligatiuni
6.20%
10.25
6
DWS Institutional Pension Floating Yield I
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
6.20%
7
DWS Institutional ESG Euro Money Marke
Fond de obligatiuni
6.00%
8
DWS Euro Money Market Fund
Fond de piata monetara
6.00%
9
Xtrackers MSCI World Minimum Vol. UCIT
Fond de indici
3.90%
10
DWS Vermögensbildungsfonds I ID
Fond de actiuni
3.10%
Emitent
Tip instrument
1
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
2
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Instrumente piata monetara 6.5%
Sector
% in portofoliu
1
Fonduri de actiuni
37.50%
2
Fonduri de indici
25.10%
3
Fonduri de obligatiuni
24.70%
4
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
6.20%
5
Fonduri de piata monetara
6.00%
6
Numerar si alte active
0.50%
Fonduri de investitii 93.5%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
31.10.2019
30.09.2019
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
0.74%
De la inceputul anului:
3.69%
In ultimul an:
-2.92%
In ultimii 3 ani:
12.50
12.25
#N/A
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-2.46%
11.75
Top Detineri*
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de indici
7.40%
11.00
Fond de indici
6.90%
Deutsche Institutional Cash plus IC
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
6.40%
4
Deutsche Institutional Vario Yield
Fond de obligatiuni
6.40%
10.50
5
DWS Euro Reserve LC
Fond de obligatiuni
6.40%
10.25
6
DWS Euro Money Market Fund
Fond de piata monetara
6.40%
7
Deutsche Institutional Yield
Fond de obligatiuni
6.30%
8
Deutsche Institutional Money plus IC
Fond de obligatiuni
6.30%
9
Xtrackers MSCI World Minimum Vol. UCIT
Fond de indici
3.90%
10
DWS Vermögensbildungsfonds I LD
Fond de actiuni
3.00%
Emitent
Tip instrument
1
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
2
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
3
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Instrumente piata monetara 7.4%
Sector
% in portofoliu
1
Fonduri de actiuni
36.40%
2
Fonduri de obligatiuni
25.40%
3
Fonduri de indici
24.50%
4
Fonduri de piata monetara
6.40%
5
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
6.40%
6
Numerar si alte active
1.00%
Fonduri de investitii 92.7%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
30.09.2019
31.08.2019
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
-2.18%
De la inceputul anului:
2.93%
In ultimul an:
#N/A
In ultimii 3 ani:
#N/A
12.50
12.25
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-3.18%
11.75
Top Detineri* Emitent
11.50 Tip instrument
% in portofoliu
11.25
11.00
1
Deutsche Institutional Money plus IC
Fond de obligatiuni
9.50%
2
Deutsche Institutional Vario Yield
Fond de obligatiuni
9.50%
3
Deutsche Institutional Yield
Fond de obligatiuni
9.50%
4
DWS Rendite Optima Four Seasons
Fond de piata monetara
9.50%
10.50
5
Deutsche Institutional Cash plus IC
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
9.50%
10.25
6
DWS Euro Reserve LC
Fond de obligatiuni
8.80%
7
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
Fond de indici
4.90%
8
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
4.30%
9
Xtrackers MSCI World Minimum Vol. UCIT
Fond de indici
2.50%
10
DWS Vermögensbildungsfonds I LD
Fond de actiuni
2.00%
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Instrumente piata monetara 12.7%
Sector
% in portofoliu
1
Fonduri de obligatiuni
37.10%
2
Fonduri de actiuni
22.50%
3
Fonduri de indici
18.30%
4
Fonduri de piata monetara
9.50%
5
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
9.50%
6
Numerar si alte active
3.20%
Fonduri de investitii 87.4%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
30.08.2019
31.07.2019
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
1.99%
De la inceputul anului:
5.22%
In ultimul an:
#N/A
In ultimii 3 ani:
#N/A
12.50 12.25
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-1.02%
11.75
Top Detineri*
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de indici
8.30%
11.00
Fond de indici
7.20%
Deutsche Institutional Vario Yield
Fond de obligatiuni
5.10%
4
DWS Euro Reserve LC
Fond de obligatiuni
5.10%
10.50
5
Deutsche Institutional Yield
Fond de obligatiuni
5.10%
10.25
6
Deutsche Institutional Money plus IC
Fond de obligatiuni
5.10%
7
DWS Rendite Optima Four Seasons
Fond de piata monetara
5.10%
8
Deutsche Institutional Cash plus IC
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
5.10%
9
DWS Vermögensbildungsfonds I LD
Fond de actiuni
3.40%
10
Morgan Stanley Inv. - Global Opportunity F
Fond de actiuni
3.20%
Emitent
Tip instrument
1
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
2
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
3
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Instrumente piata monetara 6.5%
Sector
% in portofoliu
1
Fonduri de actiuni
38.30%
2
Fonduri de indici
29.50%
3
Fonduri de obligatiuni
20.70%
4
Fonduri de piata monetara
5.10%
5
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
5.10%
6
Numerar si alte active
1.40%
Fonduri de investitii 93.5%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
31.07.2019
30.06.2019
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
1.74%
De la inceputul anului:
3.17%
In ultimul an:
#N/A
In ultimii 3 ani:
#N/A
12.50 12.25
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-2.95%
11.75
Top Detineri*
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de indici
7.40%
11.00
Fond de indici
6.50%
Deutsche Institutional Vario Yield
Fond de obligatiuni
5.70%
4
DWS Euro Reserve LC
Fond de obligatiuni
5.70%
10.50
5
Deutsche Institutional Money plus IC
Fond de obligatiuni
5.70%
10.25
6
Deutsche Institutional Yield
Fond de obligatiuni
5.70%
7
DWS Rendite Optima Four Seasons
Fond de piata monetara
5.70%
8
Deutsche Institutional Cash plus IC
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
5.70%
9
DWS Vermögensbildungsfonds I LD
Fond de actiuni
3.10%
10
Morgan Stanley Inv. - Global Opportunity F
Fond de actiuni
2.80%
Emitent
Tip instrument
1
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
2
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
3
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Instrumente piata monetara 7.2%
Sector
% in portofoliu
1
Fonduri de actiuni
35.90%
2
Fonduri de indici
26.20%
3
Fonduri de obligatiuni
25.10%
4
Fonduri de piata monetara
5.70%
5
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
5.70%
6
Numerar si alte active
1.50%
Fonduri de investitii 92.9%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
28.06.2019
31.05.2019
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
-3.36%
De la inceputul anului:
1.41%
In ultimul an:
#N/A
In ultimii 3 ani:
#N/A
12.50 12.25
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-4.61%
11.75
Top Detineri*
11.50 % in portofoliu
11.25
Fond de indici
6.80%
11.00
Fond de indici
5.90%
DWS Rendite Optima
Fond de obligatiuni
5.60%
4
Deutsche Institutional Money plus IC
Fond de obligatiuni
5.60%
10.50
5
Deutsche Institutional Vario Yield
Fond de obligatiuni
5.60%
10.25
6
DWS Euro Reserve LC
Fond de obligatiuni
5.60%
7
Deutsche Institutional Yield
Fond de obligatiuni
5.60%
8
DWS Rendite Optima Four Seasons
Fond de piata monetara
5.60%
9
Deutsche Institutional Cash plus IC
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
5.60%
10
DWS Vermögensbildungsfonds I LD
Fond de actiuni
2.80%
Emitent
Tip instrument
1
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
2
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
3
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Instrumente piata monetara 9.6%
Sector
% in portofoliu
1
Fonduri de actiuni
32.70%
2
Fonduri de obligatiuni
28.10%
3
Fonduri de indici
24.00%
4
Fonduri de piata monetara
5.60%
5
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
5.60%
6
Numerar si alte active
4.00%
Fonduri de investitii 90.4%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
31.05.2019
30.04.2019
Programul Investitional Progresiv Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc
Program investitional disponibil de la data:
17.08.2001
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Indicatorul de risc 4 din 7 reprezinta o clasa medie de risc
Descriere Progresiv este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-o polita
Oportunitati si riscuri Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor
de asigurare de viata de tip unit-linked. Progresiv investeste pe pietele internationale de capital (mai ales in SUA si in Europa de Vest) in fonduri de actiuni.
tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede.
Programul investitional se adreseaza, cu precadere, clientilor care sunt interesati de oportunitatile investitiilor pe termen lung si care au un apetit crescut pentru investitiile cu un grad mai mare de risc.
Obiective Progresiv ofera investitorilor oportunitatea de a investi pe pietele internationale de
Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete financiare sau unui singur sector economic investitiile sunt diversificate pe mai multe sectoare economice si regiuni geografice.
capital (mai ales in SUA si in Europa de Vest) in instrumente financiare cu risc ridicat de tipul actiunilor.
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
5.60%
De la inceputul anului:
23.42%
In ultimul an:
13.97%
In ultimii 3 ani:
47.31%
In ultimii 5 ani:
75.51%
15.50
De la lansare:
95.28%
14.50
19.50 18.50
17.50 16.50
13.50
Top Detineri* Emitent
Tip instrument
12.50
% in portofoliu
11.50
1 AMETEK INC
Actiuni
4.06%
2 ATLAS COPCO AB-A SHS
Actiuni
4.03%
3 UNITEDHEALTH GROUP INC
Actiuni
4.02%
8.50
4 S&P GLOBAL INC
Actiuni
3.99%
7.50
5 INTL FLAVORS & FRAGRANCES
Actiuni
3.92%
6.50
6 ASSA ABLOY AB-B
Actiuni
3.92%
5.50
7 SS&C TECHNOLOGIES HOLDINGS
Actiuni
3.91%
4.50
8 THERMO FISHER SCIENTIFIC INC
Actiuni
3.88%
9 ECOLAB INC
Actiuni
3.86%
10 PARTNERS GROUP HOLDING AG
Actiuni
3.83%
10.50 9.50
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe s ectoa re a deti neri l or de a cti uni Sector
Actiuni 92.98% Fonduri de investitii 4.30% Instrumente piata monetara 2.72%
% din detineri actiuni
1
Sanatate
18.80%
2
Industrie
18.33%
3
Tehnologia informatiei
18.29%
4
Sector financiar
16.46%
5
Materii prime
8.37%
6
Bunuri durabile
8.24%
7
Bunuri de larg consum
6.65%
8
Servicii de comunicatii
4.87%
9
Energie
0.00%
10
Altele
0.00%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de: 30.04.2019
31.03.2019
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
0.93%
De la inceputul anului:
2.71%
In ultimul an:
#N/A
In ultimii 3 ani:
#N/A
12.50 12.25
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-3.39%
11.75
Top Detineri* Emitent
11.50 Tip instrument
% in portofoliu
11.25 11.00
1
Deutsche Institutional Yield
Fond de obligatiuni
6.50%
2
DWS Euro Reserve LC
Fond de obligatiuni
6.50%
3
Deutsche Institutional Vario Yield
Fond de obligatiuni
6.50%
4
DWS Rendite Optima
Fond de obligatiuni
6.50%
10.50
5
DWS Rendite Optima Four Seasons
Fond de piata monetara
6.50%
10.25
6
Deutsche Institutional Cash plus IC
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
6.50%
7
Deutsche Institutional Money plus IC
Fond de obligatiuni
6.10%
8
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
Fond de indici
5.90%
9
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
5.60%
10
DWS Vermögensbildungsfonds I LD
Fond de actiuni
2.70%
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Instrumente piata monetara 7.8%
Sector
% in portofoliu
1
Fonduri de obligatiuni
32.10%
2
Fonduri de actiuni
32.10%
3
Fonduri de indici
21.60%
4
Fonduri de piata monetara
6.50%
5
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
6.50%
6
Numerar si alte active
1.30%
Fonduri de investitii 92.2%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
29.03.2019
28.02.2019
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
1.05%
De la inceputul anului:
1.76%
In ultimul an:
#N/A
In ultimii 3 ani:
#N/A
12.50 12.25
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-4.28%
11.75
Top Detineri* Emitent
11.50 Tip instrument
% in portofoliu
11.25 11.00
1
Deutsche Institutional Yield
Fond de obligatiuni
8.10%
2
Deutsche Institutional Money plus IC
Fond de obligatiuni
8.10%
3
DWS Rendite Optima
Fond de obligatiuni
8.10%
4
Deutsche Institutional Vario Yield
Fond de obligatiuni
8.10%
10.50
5
Deutsche Institutional Cash plus IC
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
8.10%
10.25
6
DWS Rendite Optima Four Seasons
Fond de piata monetara
8.10%
7
DWS Euro Reserve LC
Fond de obligatiuni
8.00%
8
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
Fond de indici
4.70%
9
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
4.50%
10
DWS Vermögensbildungsfonds I LD
Fond de actiuni
2.10%
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Instrumente piata monetara 8.7%
Sector
% in portofoliu
1
Fonduri de obligatiuni
40.40%
2
Fonduri de actiuni
25.60%
3
Fonduri de indici
17.30%
4
Fonduri de piata monetara
8.10%
5
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
8.10%
6
Numerar si alte active
0.60%
Fonduri de investitii 91.3%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
28.02.2019
31.01.2019
Programul Investitional Global Safe Prezentare generala si evolutie Caracteristici generale
Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
Program investitional disponibil de la data:
28.09.2018
Moneda programului investitional
1
2
3
4
5
6
7
EUR Risc scazut
Risc ridicat
Descriere
Oportunitati si riscuri
Global Safe este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Global Safe investeste intr-un fond de investii al carui administrator poate oferi o gestiune activa in jurul unui concept de garantare a activului net al fondului. La data curenta fondul de investitii accesat este DWS Funds Global Protect 80 . Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mai scazut care doresc sa beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen scurt si mediu.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare pe perioada investitiei. Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara cat si de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte scurt care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit dar care prezinta si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor. Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori, masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici. Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de respectivele monede. Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai multe regiuni geografice. Preţul de siguranţă constituie o protecție împotriva performanței viitoare a pieței, dar efectuarea de plăţi la nivelul preţului de siguranţă este supusă riscului de incapacitate de plată a administratorului fondului accesat de programul investiţional. Asfel, programul investiţional generează pentru contractul de asigurare un risc investiţional, care aparține în totalitate Contractantului și la producerea căruia acesta ar putea recupera o sumă semnificativ mai mică decât sumele investite.
Obiective Obiectivul acestui program investitional este de a oferi clientilor beneficiul unui pret al unitatii care nu va scadea sub nivelul unui pret de siguranta al unitatii, beneficiu posibil prin accesarea unui fond al carui administrator ofera un mecanism de garantare a activului net la nivelul de 80% din valoarea maxima a acestuia realizata incepand cu 1 decembrie 2011. Obiectivul general al politicii de investitii a fondului accesat este de a obtine o apreciere in euro a capitalului. Pentru a realiza acest lucru, fondul adopta o strategie de conservare dinamica a capitalului, in care investitiile sunt realocate in mod curent, in functie de piata si de opinia managementului fondului, intre o componenta de crestere (cuprinzand investitii cu grad ridicat de risc, precum actiuni si obligatiuni cu risc foarte ridicat, in mod direct sau prin fonduri de investitii) si o componenta de conservare a capitalului (cuprinzand investitii cu risc mai scazut, cum ar fi obligatiunile / plasamente monetare, in mod direct sau prin fonduri de investitii si / sau instrumente derivative, cum ar fi contractele futures pe rata dobanzii).
Performanta programului investitional (in %)
Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
In ultima luna:
0.71%
De la inceputul anului:
0.71%
In ultimul an:
#N/A
In ultimii 3 ani:
#N/A
12.50 12.25
In ultimii 5 ani:
#N/A
12.00
De la lansare:
-5.27%
11.75
Top Detineri* Emitent
11.50 Tip instrument
% in portofoliu
11.25 11.00
1
DWS Euro Reserve LC
Fond de obligatiuni
14.10%
2
DWS Rendite Optima
Fond de obligatiuni
11.20%
3
Deutsche Institutional Yield
Fond de obligatiuni
11.10%
4
Deutsche Institutional Money plus IC
Fond de obligatiuni
11.10%
10.50
5
DWS Rendite Optima Four Seasons
Fond de piata monetara
11.10%
10.25
6
Deutsche Institutional Vario Yield
Fond de obligatiuni
10.80%
7
Deutsche Institutional Cash plus IC
Fond mixt (obligatiuni/actiuni)
10.80%
8
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1
Fond de indici
2.20%
9
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Fond de indici
2.00%
10
DWS Vermögensbildungsfonds I LD
Fond de actiuni
1.00%
10.75
10.00
Structura portofoliului* Ti puri de i ns trumente
Structura pe ti puri de fonduri Instrumente piata monetara 12.0%
Sector
% in portofoliu
1
Fonduri de obligatiuni
58.20%
2
Fonduri de actiuni
11.40%
3
Fonduri de piata monetara
11.10%
4
Fonduri mixte (obligatiuni/actiuni)
10.80%
5
Fonduri de indici
7.60%
6
Numerar si alte active
0.90%
Fonduri de investitii 87.9%
Programul investitional comporta atat avantajele ce ii sunt specifice cat si riscurile unor pierderi pentru clienti, castigurile din investitii fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului investitional nu reprezinta o garantie a performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul investitional apartine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitatilor, clientii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat investitia initiala. Acest document a fost creat pentru a oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau fiscala in realizarea investitiilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de investitie, ci sunt informatii si opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre fiecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obtinute din surse considerate de incredere, dar corectitudinea si completitudinea lor nu pot fi garantate. Informatiile si opiniile prezentate in acest document sunt supuse modificarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document care au fost alterate, modificate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitatile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Internet: www.allianztiriac.ro
* Situatie valabila la data de:
31.01.2019